Polityka KYC i AML – GameSpot

GameSpot wdraża procedury weryfikacji tożsamości i kontroli AML w celu zapobiegania oszustwom, praniu pieniędzy oraz innym formom przestępczości finansowej. Działania te stanowią fundament bezpiecznego i przejrzystego środowiska dla wszystkich użytkowników.

Platforma gwarantuje:

• uczciwe warunki gry dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników;
• ochronę kont i danych osobowych posiadaczy kont;
• pełną przejrzystość w zakresie stosowanych procedur bezpieczeństwa;
• zgodność z wymogami regulacyjnymi obowiązującymi w Polsce i Unii Europejskiej.

Każdy nowy użytkownik zobowiązany jest do przeprowadzenia weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do funkcji platformy, w tym do wypłaty środków. W ramach procesu składania dokumentów mogą zostać wymagane następujące kategorie:

• dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez uprawniony organ administracji państwowej (np. dowód osobisty, paszport);
• dokument potwierdzający adres zamieszkania wystawiony przez instytucję publiczną lub podmiot finansowy;
• potwierdzenie prawa własności do używanej metody płatności, w szczególności w przypadku kart płatniczych lub portfeli elektronicznych.

GameSpot stosuje kompleksowy zestaw środków kontrolnych mających na celu wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy oraz innym działaniom niezgodnym z prawem. Monitorowanie transakcji odbywa się w sposób ciągły i obejmuje cały cykl aktywności posiadacza konta.

Wdrożone mechanizmy obejmują:

• bieżące monitorowanie transakcji i aktywności konta pod kątem nieprawidłowości;
• automatyczne systemy wykrywania wzorców wskazujących na podejrzaną aktywność;
• pogłębioną analizę due diligence w przypadku zdarzeń zakwalifikowanych jako podwyższonego ryzyka;
• przegląd transakcji o wysokiej wartości lub o nietypowym charakterze;
• ocenę profilu ryzyka każdego użytkownika na podstawie ustalonych kryteriów;
• weryfikację posiadaczy kont pod kątem list sankcyjnych oraz statusu osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP);
• przekazywanie informacji właściwym organom nadzoru w przypadkach wymaganych przepisami prawa.

GameSpot stosuje ograniczenia platformowe wspierające prawidłowe funkcjonowanie procedur weryfikacji tożsamości i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Naruszenie poniższych zasad może skutkować podjęciem działań dyscyplinarnych wobec posiadacza konta.

Na platformie zakazane jest:

• zakładanie lub posiadanie więcej niż jednego konta przez tę samą osobę;
• przedkładanie podrobionych, zmienionych lub skradzionych dokumentów w procesie weryfikacji tożsamości;
• podejmowanie jakichkolwiek działań mających znamiona prania pieniędzy lub finansowania przestępczości;
• manipulowanie systemami platformy w celu obejścia procedur bezpieczeństwa lub uzyskania nieuprawnionych korzyści;
• udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim;
• korzystanie z instrumentów płatniczych nienależących do posiadacza konta;
• podawanie nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd informacji podczas rejestracji lub weryfikacji.

Naruszenie postanowień niniejszej polityki skutkuje podjęciem przez platformę stosownych działań zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulaminem serwisu. W zależności od charakteru i skali naruszenia, GameSpot może zastosować następujące środki: tymczasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub zajęcie środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, unieważnienie zakładów lub wygranych, a także zgłoszenie sprawy właściwym organom nadzoru lub ścigania, jeżeli wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.

Każdy posiadacz konta zobowiązany jest do podania dokładnych, kompletnych i aktualnych danych osobowych zarówno podczas rejestracji, jak i przez cały okres korzystania z platformy. Weryfikacja tożsamości powinna zostać zakończona w terminach wskazanych przez platformę; niewykonanie tego obowiązku może skutkować ograniczeniem dostępu do konta. Użytkownik jest zobowiązany do niezwłocznego odpowiadania na wszelkie wezwania do dostarczenia dodatkowych dokumentów lub informacji w ramach procedury składania dokumentów. Korzystanie wyłącznie z metod płatności zarejestrowanych na własne dane stanowi wymóg bezwzględny, mający kluczowe znaczenie dla ochrony konta. Wszelkie przypadki podejrzanej aktywności zaobserwowane przez użytkownika powinny być niezwłocznie zgłaszane do działu obsługi platformy.

GameSpot dąży do utrzymania środowiska opartego na uczciwej grze i przejrzystości, zapewniając jednakowe warunki bezpieczeństwa dla każdego użytkownika zarejestrowanego w Polsce. Wszelkie działania podejmowane przez platformę w zakresie weryfikacji i monitorowania służą wyłącznie ochronie użytkowników i wypełnieniu obowiązków regulacyjnych.

Podstawowe zasady stosowane przez platformę obejmują:

• przestrzeganie obowiązujących standardów weryfikacji tożsamości i procedur AML;
• zachowanie poufności oraz ochronę danych osobowych zgodnie z przepisami RODO i polskim prawem;
• ciągłe monitorowanie aktywności kont w celu wykrywania podejrzanych transakcji;
• zapobieganie manipulacjom, nieuczciwym zachowaniom i nadużyciom systemu;
• zapewnienie wsparcia użytkownikom w zakresie bezpieczeństwa konta i wymogów regulacyjnych;
• promowanie wspólnej odpowiedzialności za bezpieczeństwo środowiska platformy;
• stosowanie jednolitych i niedyskryminacyjnych warunków weryfikacji i kontroli dla wszystkich posiadaczy kont.